Flexibel sein und bleiben
Wenn Sie für Ihre eigene Zukunft gut vorgesorgt haben, ist jetzt der richtige Zeitpunkt, auch an Ihre Nachkommen zu denken. Der GenerationenPlan Invest bietet Ihnen eine flexible Lösung.
Ihre Vorteile im Überblick
- Lebenslanger Schutz
- Einfache Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder bei Tod
- Keine Gesundheitsprüfung bei Abschluss
- Attraktive Ertragschancen
- Steuerliche Vorteile
- Hohe Flexibilität
Ihr Vertragspartner
Leistungen des GenerationenPlan Invest
- Einfache und steueroptimierte Vermögensanlage und Vermögensübertragung auf die nächste Generation
- Möglichkeiten des Kapitalmarkts nutzen und attraktive Renditechancen erhalten
- Individuelle Fondsauswahl aus einer attraktiven Fondspalette zum Beispiel gemanagte Strategien, Aktienfonds, Rentenfonds, ETFs oder Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen.
- Fondswechsel jederzeit möglich (zwölf mal jährlich kostenlos)
- Flexible Entnahmemöglichkeit und Zuzahlungsmöglichkeit
- Vorzeitige Leistung bei einer bestimmten schweren Krankheit: Möglichkeit zur Auszahlung des Guthabens oder eines Teils davon
- Freie Wahl des Begünstigten der Todesfallleistung und Möglichkeit, den Begünstigten jederzeit neu zu bestimmen (beispielsweise außerhalb der gesetzlichen Erbfolge oder Begünstigung einer Stiftung)
- Einkommenssteuerfreie Erträge während der Vertragslaufzeit
- Einkommenssteuerfreie Leistung im Todesfall an den Begünstigten (Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn Freibeträge überschritten sind)
- Einkommenssteuerfreie Auszahlung bei schwerer Krankheit
Hinweis: Die Leistungen des GenerationenPlan Invest hängen entscheidend von der künftigen Entwicklung der ausgewählten Fonds ab. Diese ist nicht vorauszusehen – Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft. Sie haben die Chance, bei Kurssteigerungen einen Wertzuwachs zu erzielen; bei Kursrückgängen tragen Sie das Risiko der Wertminderung. Dabei gilt der Grundsatz: je höher die Renditechancen sind, desto größer ist auch das Verlustrisiko.
Passende Fondslösungen für jeden Bedarf
Wählen Sie einfach die Anlagestrategie, die zu Ihnen passt. Je nach Ihrem individuellen Bedarf und Ihrer Risikoneigung haben Sie die Wahl zwischen unterschiedlichen Fonds: von sicherheitsorientiert bis chancenorientiert.
SV PortfolioNavigator
Nutzen Sie den SV PortfolioNavigator, um online alles im Blick zu behalten. Hier finden Sie wichtige Informationen zu den Fonds, aktuelle Fondswerte und Fondsentwicklungen. Somit können Sie zum Beispiel Fonds vergleichen sowie Ihr individuelles Portfolio erstellen und analysieren.
Es stehen drei Varianten – je nach Anlagetyp – zur Auswahl. Ein jeweils breit gestreutes Anlageportfolio bietet attraktive Renditechancen.
Das Fondsvermögen wird breit diversifiziert in verschiedene Anlageklassen, Währungen und Regionen angelegt, wobei der Anteil von ETFs (Exchange-Traded-Funds) mindestens 51 Prozent des Fondsvermögens beträgt.
Über die Beteiligung an einem Fonds mit einem Trendfolgemodell profitieren Sie von der Investition in verschiedene Anlageklassen in Deutschland, Europa und den USA. Dafür müssen Sie nichts tun, das Multi-Asset-Konzept regelt die Anlageklassen automatisch für Sie.
Gemanagte Strategien sind für alle diejenigen, die Komfort und Expertise für ihre Anlage wünschen und dabei auf ein Strategiekonzept eines Fondsmanagers oder Fondsmanagerin setzen. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Strategie aus.
Aktiv verwaltete Fonds sind für alle diejenigen, die bei Aktien- oder Rentenfonds auf die Expertise eines Fondsmanagers oder Fondsmanagerin renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften setzen. Dabei stehen beispielsweise Aktienfonds deutschland-, europa- und weltweit zur Verfügung. Die Kundin oder der Kunde entscheidet dabei selbst, welche Anlage für sie oder ihn die richtige ist.
ETFs (Exchange-Traded-Funds) sind Fonds, die an der Börse gehandelt werden und einen Index, zum Beispiel den Deutschen Aktienindex (DAX), abbilden. Dies bringt vor allem Kostenvorteile. Denn die Nachbildung eines Index ist deutlich kostengünstiger als das aktive Management eines Fonds.
Wenn Sie sich auch für Ihre Kapitalanlage wünschen, dass ökologische und soziale Aspekte berücksichtigt werden, ist die Auswahl der SV SparkassenVersicherungan „Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen“ genau das Richtige für Sie. Neben den klassischen Renditeüberlegungen und Risikoüberlegungen werden dabei auch ökologische und soziale Kriterien berücksichtigt.
Die gesetzlichen Basisinformationen zum GenerationenPlan Invest finden Sie hier: https://www.sparkassenversicherung.de/gesetzliche-basisinformationen-altersvorsorge
Informationen zu den Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen und den Informationen zur Offenlegungsverordnung finden Sie hier: Offenlegungspflichten Nachhaltigkeit | SV SparkassenVersicherung.